收费

  • Our Services & Fees
    ( GST incl. )

  • 15 Mins Discovery Briefing
  • Discovery Meeting ( Fees Will be Deducted from Our Advice Fees )
  • Initial Advice ‐ Preparation & Presentation of Statement of Advice ( SOA )
  • Implementation of Recommendations
  • Insurance Needs
  • Life Style / Family / Assets Protection
  • Liaison with Insurance Provider When Needed
  • Superannuation Strategies
  • Super Related Tax Saving Strategies
  • Access Super to Buy Your First Home (If Applicable)
  • Understand Your Super & Charges
  • Nominated Benefits Distribution
  • Steady Income Stream at Retirement
  • How to Retire Comfortably
  • Financial Projection
  • Investing & Debt Repayment Strategies
  • Debt Related Tax Saving Planning
  • How to Buy Your First Home Faster
  • How to Pay Off My Mortgages Faster
  • How to Fund My Children’s Education
  • How to Make Money with Excess Cashflow
  • How to Invest Professionally
  • Early Retirement
  • Nominated Assets Distribution
  • Financial Projection
  • Other Entities
  • Advice Covering All Entities
  • Core

  • ( Risk & Super )

  • Single / Couple
  • Free / Free
  • $550 / $660
  • $3300 / $5500
  • $1100 / $2200
  • P.O.A
  • Comprehensive

  • ( Risk & Super & Investment )

  • Single / Couple
  • Free / Free
  • $550 / $660
  • $5500 / $8800
  • $1650 / $3300
  • P.O.A
  • Bespoke

  • ( Holistic )

  • Single / Couple
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • Ongoing Care Service
    ( GST Incl. )

  • Resources
  • Unlimited Access to Knowledge Centre
  • Access to Webinars & Newsletters
  • Access to Adviser When You Need
  • Money Management App
  • Property Valuation Estimate Guides Per Year
  • Review
  • Annual Review with Goals Alignment
  • Reporting Frequency
  • Live Reporting
  • Third Party Liaison
  • Liaison with All Professional Advisers incl. Accountant , Broker, Lawyer
  • Self-Planner ( Starter )

  • $99
    Per Month

  • Self-Planner ( Graduate )

  • $165
    Per Month

  • 1
  • Core ( Single / Couple )

  • $275 / $440
    Per Month

  • 2
  • Comprehensive ( Single / Couple )

  • $330 / $485
    Per Month

  • 5
  • Bespoke ( Holistic )

  • P. O. A

  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A

Six Things…… You may not know

  1. Superannuation advisory services fees may be paid from super with no out of pocket money
  2. Ongoing fees may be tax deductible
  3. Insurance premium may be tax deductible
  4. Cost effective & time efficient via our internal  Ideas Team as an one stop solution provider
  5. A financial advisor is always required to act in our client’s best interest when making recommendations or financial planning decisions
  6. Size is never a matter ‐ no service (advice) no fees

财务咨询

费用结构

注意:您的养老金可以支付我们建议费的一部分。
  • 寻求设置财务权利的年轻专业人员的整体咨询费(一次性)-$3,300。
  • 已建立夫妻的整体咨询费(一次性)-建立财富-$4,950
  • 退休计划的整体咨询费(一次性)-$4,950
  • 仅针对保险审查和选择的咨询费(一次性)-$660
  • 单身专业人员的持续咨询费-$275 /月(仅在您需要我们的情况下)
  • 一对夫妇的持续咨询费-$440 /月(仅在您需要我们的情况下)

我们的步骤

这是我们完整的财务计划流程。
  • 1.定义参与范围
    我们将说明我们将遵循的流程,找出您的需求并确保它们能够满足我们的要求。
  • 2.确定目标
    您与我们一起确定您的短期和长期财务目标–此阶段可作为制定计划的基础。
  • 3.评估您的财务状况
    我们将仔细考虑您的职位-您的资产,负债,保险范围以及投资或税收策略。
  • 4.准备您的财务计划
    我们将推荐合适的策略,产品和服务,并回答您的任何问题。
  • 5.落实建议
    一旦准备就绪,您的财务计划就会付诸实施。在适当的情况下,我们可能会与专业人士(例如会计师或律师)合作。
  • 6.审查计划
    您的情况,生活方式和财务目标可能会随时间而变化,因此定期检查财务计划以确保您保持进度很重要。

规划思想

  • 您什么时候需要理财师?

    •您在规划财务未来时感到“迷失”,因此需要一个路线图。

    •您只是不想交易。说到金钱,您不是DIY类型的人,而是喜欢由专业人士来照顾。

    •您喜欢管理自己的生活和金钱,但要意识到您的财务计划将受益于公正无私的第三方意见。

    •您想学习并发现强大的未知数。
  • 我们如何才能改善您的生活?

    •善用金钱

    •避免支付不必要的税

    •放心购买保险

    •计划退休以保持正轨

    •将您的财富传递给心爱的人

    •利用银行增加资产

    • 和更多

细节

仅风险建议

我们很少提供仅与人身保险有关的建议,通常会提供更全面的建议。如果只提供风险建议,我们将收取$660费用作为成本回收费,仅在您选择不执行我们的建议或在前12个月内取消您的保单时才收取。我们仍然接受保险佣金,因为目标与投资建议有所不同。有了保险,无论是顾问还是您,只要确保您有适当的保险,就可以从中获得最大的收益。我们会很乐意与您讨论服务安排的费用,而不是与协助您满足保险需求有关的佣金,但是根据我们的经验,从许多保险产品中删除佣金并不能为您提供与被保险人同等的储蓄。溢价。

为什么没有基于%的费用?

我们不认为我们的建议仅对拥有大量资产的人有价值,我们也不认为那些拥有大量投资结余的人必须为所收到的建议支付更多的费用,因为他们的需求可能非常简单,仅此而已可能在他们的金融世界中持续发展。我们也不认为由于我们无法控制的因素(例如积极的市场动向)而应该加薪。多年来,我们一直在为服务收取固定费用的费用,而在其他服务中这种收费变得更为普遍之前很久。我们认为,对于所提供的服务,透明且事先明确列出的服务,我们的费用是公平的。我们不对个别案件的费用予以打折,因为我们认为这对于支付全额费用的人是不公平的。如果您确实需要我们的建议但无力承担,则可以向我们介绍您的案例,我们可以考虑分配我们每年为有特殊需要的人提供的有限无偿案例之一。

初步建议

我们的初步建议是通过一系列会议进行的。一旦您聘请我们为您提供初步建议(通常在“认识您的会议”结束时),我们将收取$660的服务费,包括GST。该费用将从我们的建议准备和演示费用(通常为$3,300,包括GST)中扣除,该费用将在我们提交建议时支付。然后,您可以选择聘请我们为您提供持续的服务,该服务是根据上面详细介绍的我们的“核心”或“监视”服务提供的。对于更复杂的情况,我们将根据您的具体情况提前与您协商持续费用。

论道德与冲突

利用为自己提供更好结果的情况是人的天性。通过消除推荐的产品与我们的报酬方式之间的任何联系,我们花了一些时间为我们的服务定价,从而保护您作为消费者。如上所述,我们仍然接受保险佣金,因为目标是一致的,这不同于投资建议。

我们的一位专家将在48小时内给您打电话或发送电子邮件。

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Goals

Here’s a master list of common financial goals that we can help you to achieve.
Are there any goals here that are important to you? Please contact us if you find your goals in the list.

  1. To pay for personal self-improvement (e.g., go back to school, learn a skill)
  2. To experience the excitement of investing
  3. To pay off my mortgage(s)
  4. To start a new business
  5. To buy a house
  6. To help pay for my child’s/children’s education
  7. To stop working and do something I love
  8. To be able to travel
  9. To relocate in retirement
  10. To care for my aging parents
  11. To give to charity or other causes I care about
  12. To be prepared in case of unexpected illnesses or events
  13. To maintain my current lifestyle in retirement
  14. To feel secure about my finances in retirement
  15. To feel secure about my finances now
  16. To leave an inheritance to my loved ones
  17. To retire early
  18. To be better off than my peers
  19. To not be a financial burden to my family as I grow older
  20. To fund aged care
  21. To manage my debt
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