Our Services & Fees
( GST incl. )- 15 Mins Discovery Briefing
- Discovery Meeting ( Fees Will be Deducted from Our Advice Fees )
- Initial Advice ‐ Preparation & Presentation of Statement of Advice ( SOA )
- Implementation of Recommendations
Insurance Needs - Life Style / Family / Assets Protection
- Liaison with Insurance Provider When Needed
Superannuation Strategies - Super Related Tax Saving Strategies
- Access Super to Buy Your First Home (If Applicable)
- Understand Your Super & Charges
- Nominated Benefits Distribution
- Steady Income Stream at Retirement
- How to Retire Comfortably
- Financial Projection
Investing & Debt Repayment Strategies - Debt Related Tax Saving Planning
- How to Buy Your First Home Faster
- How to Pay Off My Mortgages Faster
- How to Fund My Children’s Education
- How to Make Money with Excess Cashflow
- How to Invest Professionally
- Early Retirement
- Nominated Assets Distribution
- Financial Projection
Other Entities - Advice Covering All Entities
Core
( Risk & Super )
- Single / Couple
- Free / Free
- $550 / $660
- $3300 / $5500
- $1100 / $2200
- P.O.A
Comprehensive
( Risk & Super & Investment )
- Single / Couple
- Free / Free
- $550 / $660
- $5500 / $8800
- $1650 / $3300
- P.O.A
Bespoke
( Holistic )
- Single / Couple
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
Ongoing Care Service
( GST Incl. )Resources - Unlimited Access to Knowledge Centre
- Access to Webinars & Newsletters
- Access to Adviser When You Need
- Money Management App
- Property Valuation Estimate Guides Per Year
Review - Annual Review with Goals Alignment
Reporting Frequency - Live Reporting
Third Party Liaison - Liaison with All Professional Advisers incl. Accountant , Broker, Lawyer
Self-Planner ( Starter )
$99
Per Month
Self-Planner ( Graduate )
$165
Per Month- 1
Core ( Single / Couple )
$275 / $440
Per Month- 2
Comprehensive ( Single / Couple )
$330 / $485
Per Month- 5
Bespoke ( Holistic )
P. O. A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
- P.O.A
Six Things…… You may not know
- Superannuation advisory services fees may be paid from super with no out of pocket money
- Ongoing fees may be tax deductible
- Insurance premium may be tax deductible
- Cost effective & time efficient via our internal Ideas Team as an one stop solution provider
- A financial advisor is always required to act in our client’s best interest when making recommendations or financial planning decisions
- Size is never a matter ‐ no service (advice) no fees
ที่ปรึกษาทางการเงิน
การบริหารการลงทุน
ที่ปรึกษาทางการเงิน
โครงสร้างค่าธรรมเนียม
หมายเหตุ: กองทุนเงินบำนาญของคุณสามารถสมทบค่าธรรมเนียมคำแนะนำบางส่วนได้-
ค่าธรรมเนียมคำแนะนำแบบองค์รวม (ครั้งเดียว) สำหรับมืออาชีพรุ่นใหม่ที่ต้องการกำหนดทางการเงินให้ถูกต้อง - $3,300
-
ค่าธรรมเนียมคำแนะนำแบบองค์รวม (ครั้งเดียว) สำหรับคู่รักที่สร้างความมั่งคั่ง - $4,950
-
ค่าธรรมเนียมคำแนะนำแบบองค์รวม (ครั้งเดียว) สำหรับการวางแผนเกษียณอายุ - $4,950
-
ค่าธรรมเนียมคำแนะนำ (ครั้งเดียว) สำหรับการตรวจสอบและเลือกประกันเท่านั้น - $660
-
ค่าธรรมเนียมคำแนะนำอย่างต่อเนื่องสำหรับผู้เชี่ยวชาญเดี่ยว - $275 / เดือน (เฉพาะในกรณีที่คุณต้องการเรา)
-
ค่าธรรมเนียมคำแนะนำอย่างต่อเนื่องสำหรับคู่รัก - $440 / เดือน (เฉพาะในกรณีที่คุณต้องการเรา)
ขั้นตอนของเรา
นี่คือขั้นตอนการวางแผนทางการเงินที่สมบูรณ์ของเรา-
1. การกำหนดขอบเขตของการมีส่วนร่วม
เราจะอธิบายกระบวนการที่เราจะปฏิบัติตามค้นหาความต้องการของคุณและตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาสามารถตอบสนองเราได้ -
2. ระบุเป้าหมายของคุณ
คุณทำงานร่วมกับเราเพื่อระบุเป้าหมายทางการเงินในระยะสั้นและระยะยาวขั้นตอนนี้ทำหน้าที่เป็นรากฐานในการพัฒนาแผนของคุณ -
3. การประเมินสถานการณ์ทางการเงินของคุณ
เราจะพิจารณาตำแหน่งของคุณให้ดี - ทรัพย์สินหนี้สินความครอบคลุมของการประกันภัยและกลยุทธ์การลงทุนหรือภาษี -
4. เตรียมแผนทางการเงินของคุณ
เราจะแนะนำกลยุทธ์ผลิตภัณฑ์และบริการที่เหมาะสมและตอบคำถามที่คุณมี -
5. การดำเนินการตามคำแนะนำ
เมื่อคุณพร้อมที่จะดำเนินการแผนทางการเงินของคุณจะถูกนำไปใช้จริง ในกรณีที่เหมาะสมเราอาจทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทางเช่นนักบัญชีหรือทนายความ -
6. การตรวจสอบแผน
สถานการณ์ไลฟ์สไตล์และเป้าหมายทางการเงินของคุณมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลาดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องมีการทบทวนแผนทางการเงินของคุณเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้ติดตาม
แนวคิดการวางแผน
-
คุณต้องการนักวางแผนการเงินเมื่อไร?
•คุณรู้สึก“ สูญเสีย” ในการวางแผนสำหรับอนาคตทางการเงินของคุณและคุณต้องการแผนงาน
•คุณไม่ต้องการจัดการ เมื่อพูดถึงเรื่องเงินคุณไม่ใช่คนประเภท DIY และชอบให้มืออาชีพดูแลมัน
•คุณชอบจัดการชีวิตและเงินของคุณ แต่ตระหนักดีว่าแผนทางการเงินของคุณจะได้รับประโยชน์จากความคิดเห็นของบุคคลที่สามที่เป็นกลางและปราศจากอารมณ์
•คุณต้องการเรียนรู้และค้นพบสิ่งที่ไม่รู้จักที่ทรงพลัง -
เราจะทำให้ชีวิตคุณดีขึ้นได้อย่างไร?
•นำเงินของคุณไปใช้ประโยชน์ได้ดีขึ้น
•หลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีที่ไม่จำเป็น
•ทำประกันเพื่อความสบายใจ
•วางแผนการเกษียณอายุเพื่อติดตาม
•ส่งต่อความมั่งคั่งของคุณให้กับคนที่คุณรัก
•ใช้ประโยชน์จากธนาคารเพื่อเพิ่มสินทรัพย์ของคุณ
• และอื่น ๆ
การบริหารการลงทุน
ทรัสต์เพื่อการลงทุน
การจัดการหุ้นของคุณคุณสมบัติการลงทุนเพื่อเพิ่มทุนงบการเงินการคืนภาษีรายงานการประชุมงบการกระจาย
$
180
รายเดือนบวก GST
-
บัญชีการเงิน
-
การคืนภาษีเงินได้
-
งบการเงิน
-
งบการกระจาย
-
นาที
-
มีเครื่องมือเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนและตัวเลือกการรายงาน
SMSF
SMSF ที่ต้องการรายงานต้นทุนคงที่ความยืดหยุ่นของตัวเลือกเพิ่มเติมการรายงาน SMSF แบบเต็มการคืนภาษี + การตรวจสอบ นอกจากนี้เรายังมีที่ปรึกษาทางการเงินในองค์กรที่พร้อมให้ความช่วยเหลือคุณเพิ่มเติม
$
250
รายเดือนบวก GST
-
บัญชีการเงิน
-
การคืนภาษีเงินได้
-
การรายงาน SMSF
-
รวมการสมัครสมาชิก Class Super มาตรฐาน
-
มีเครื่องมือเพิ่มเติมสำหรับนักลงทุนและตัวเลือกการรายงาน
-
รวมการตรวจสอบภายนอก
-
รวมคำปรึกษา 45 นาทีกับที่ปรึกษาทางการเงิน
ความน่าเชื่อถือของครอบครัว
Family Trust ที่ถือการลงทุนแบบพาสซีฟ งบการเงินการคืนภาษีรายงานการประชุมและงบการกระจายสินค้า
$
90
รายเดือนบวก GST
-
งบการเงิน
-
การคืนภาษี
-
นาที
-
งบการกระจาย
รายละเอียด
คำแนะนำเฉพาะความเสี่ยง
เราไม่ค่อยให้คำแนะนำเกี่ยวกับการประกันภัยส่วนบุคคลเพียงอย่างเดียวโดยปกติจะเกี่ยวข้องกับคำแนะนำที่ครอบคลุมมากกว่า ในกรณีที่ให้คำแนะนำเฉพาะความเสี่ยงเราจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียม $660 เป็นค่าธรรมเนียมการกู้คืนซึ่งจะเรียกเก็บเฉพาะในกรณีที่คุณเลือกที่จะไม่ปฏิบัติตามคำแนะนำของเราหรือหากนโยบายของคุณถูกยกเลิกภายใน 12 เดือนแรก เรายังคงรับค่าคอมมิชชั่นจากการประกันภัยเนื่องจากมีการจัดวางเป้าหมายซึ่งแตกต่างจากคำแนะนำการลงทุน ด้วยการประกันภัยทั้งที่ปรึกษาและคุณจะได้รับประโยชน์โดยมั่นใจว่าคุณมีความคุ้มครองที่เหมาะสมตามจำนวนเงินที่คุณสามารถจ่ายได้ เรายินดีที่จะพูดคุยกับคุณอย่างมีความสุขเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมสำหรับการจัดบริการมากกว่าค่าคอมมิชชั่นที่เกี่ยวข้องกับการช่วยเหลือคุณในเรื่องความต้องการด้านการประกันภัยของคุณ แต่จากประสบการณ์ของเราการลบค่าคอมมิชชั่นจากผลิตภัณฑ์ประกันภัยจำนวนมากไม่ได้ให้คุณผู้เอาประกันภัยจะได้รับการประหยัดเทียบเท่า พรีเมี่ยม ทำไมไม่มีค่าธรรมเนียมตาม %?
เราไม่เชื่อว่าคำแนะนำของเรามีประโยชน์สำหรับผู้ที่มีทรัพย์สินสำคัญเท่านั้นและเราไม่เชื่อว่าผู้ที่มียอดการลงทุนจำนวนมากจำเป็นต้องจ่ายเงินมากขึ้นสำหรับคำแนะนำที่ได้รับหลังจากที่ความต้องการทั้งหมดของพวกเขาค่อนข้างเรียบง่ายและไม่มีอะไรมาก อาจจะเกิดขึ้นในโลกการเงินของพวกเขา นอกจากนี้เรายังไม่เชื่อว่าเราควรได้รับค่าตอบแทนที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากปัจจัยที่อยู่นอกเหนือการควบคุมของเราเช่นการเคลื่อนไหวของตลาดในเชิงบวก เราเรียกเก็บค่าธรรมเนียมแบบคงที่สำหรับบริการของเราเป็นเวลาหลายปีก่อนที่มันจะกลายเป็นเรื่องปกติมากขึ้นในหมู่เพื่อนของเรา เราเชื่อว่าค่าธรรมเนียมของเรายุติธรรมสำหรับบริการที่นำเสนอโปร่งใสและกำหนดไว้ล่วงหน้าอย่างชัดเจน เราจะไม่ลดค่าธรรมเนียมของเราสำหรับกรณีต่าง ๆ เนื่องจากในมุมมองของเราสิ่งนี้จะไม่ยุติธรรมกับผู้ที่จ่ายค่าธรรมเนียมเต็มจำนวน หากคุณต้องการคำแนะนำของเราจริง ๆ แต่ไม่สามารถจ่ายได้คุณสามารถเสนอกรณีของคุณให้เราทราบและเราอาจพิจารณาจัดสรรหนึ่งในกรณีโปรโบโนที่ จำกัด ที่เรามีให้ในแต่ละปีสำหรับผู้ที่ต้องการพิเศษ คำแนะนำเบื้องต้น
คำแนะนำเบื้องต้นของเราเกิดขึ้นจากการประชุมหลายชุด เมื่อคุณได้ให้คำแนะนำเบื้องต้นแก่คุณแล้ว (โดยปกติจะเป็นเมื่อสิ้นสุดการประชุมทำความรู้จักกับคุณ) เราจะขอค่าธรรมเนียมการมีส่วนร่วม $660 รวมทั้ง GST ค่าธรรมเนียมนี้จะถูกหักออกจากค่าธรรมเนียมการเตรียมคำแนะนำและการนำเสนอของเรา (โดยทั่วไปคือ $3,300 รวมภาษี GST) ซึ่งจะต้องชำระเมื่อนำเสนอคำแนะนำของเรา จากนั้นคุณมีทางเลือกที่จะดึงดูดเราเพื่อให้บริการอย่างต่อเนื่องซึ่งมีให้ตามข้อเสนอบริการ Core หรือ Watch ของเราตามรายละเอียดด้านบน สำหรับกรณีที่ซับซ้อนมากขึ้นเราจะเจรจาเรื่องค่าธรรมเนียมล่วงหน้ากับคุณโดยขึ้นอยู่กับสถานการณ์เฉพาะของคุณ เกี่ยวกับจริยธรรมและความขัดแย้ง
เป็นธรรมชาติของมนุษย์ที่จะใช้ประโยชน์จากสถานการณ์ที่ให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่าสำหรับตัวเราเอง เราใช้เวลาในการกำหนดราคาบริการของเราด้วยวิธีที่ปกป้องคุณในฐานะผู้บริโภคโดยการลบความเชื่อมโยงระหว่างผลิตภัณฑ์ที่เราแนะนำและวิธีการได้รับค่าตอบแทน ดังที่กล่าวไว้ข้างต้นเรายังคงรับค่าคอมมิชชั่นจากการประกันภัยเนื่องจากมีการจัดวางเป้าหมายที่แตกต่างจากคำแนะนำการลงทุน 
ผู้เชี่ยวชาญของเราจะโทรหาหรือส่งอีเมลถึงคุณภายใน 48 ชั่วโมง
หรือโทรหาเราวันนี้