收費

  • Our Services & Fees
    ( GST incl. )

  • 15 Mins Discovery Briefing
  • Discovery Meeting ( Fees Will be Deducted from Our Advice Fees )
  • Initial Advice ‐ Preparation & Presentation of Statement of Advice ( SOA )
  • Implementation of Recommendations
  • Insurance Needs
  • Life Style / Family / Assets Protection
  • Liaison with Insurance Provider When Needed
  • Superannuation Strategies
  • Super Related Tax Saving Strategies
  • Access Super to Buy Your First Home (If Applicable)
  • Understand Your Super & Charges
  • Nominated Benefits Distribution
  • Steady Income Stream at Retirement
  • How to Retire Comfortably
  • Financial Projection
  • Investing & Debt Repayment Strategies
  • Debt Related Tax Saving Planning
  • How to Buy Your First Home Faster
  • How to Pay Off My Mortgages Faster
  • How to Fund My Children’s Education
  • How to Make Money with Excess Cashflow
  • How to Invest Professionally
  • Early Retirement
  • Nominated Assets Distribution
  • Financial Projection
  • Other Entities
  • Advice Covering All Entities
  • Core

  • ( Risk & Super )

  • Single / Couple
  • Free / Free
  • $550 / $660
  • $3300 / $5500
  • $1100 / $2200
  • P.O.A
  • Comprehensive

  • ( Risk & Super & Investment )

  • Single / Couple
  • Free / Free
  • $550 / $660
  • $5500 / $8800
  • $1650 / $3300
  • P.O.A
  • Bespoke

  • ( Holistic )

  • Single / Couple
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • Ongoing Care Service
    ( GST Incl. )

  • Resources
  • Unlimited Access to Knowledge Centre
  • Access to Webinars & Newsletters
  • Access to Adviser When You Need
  • Money Management App
  • Property Valuation Estimate Guides Per Year
  • Review
  • Annual Review with Goals Alignment
  • Reporting Frequency
  • Live Reporting
  • Third Party Liaison
  • Liaison with All Professional Advisers incl. Accountant , Broker, Lawyer
  • Self-Planner ( Starter )

  • $99
    Per Month

  • Self-Planner ( Graduate )

  • $165
    Per Month

  • 1
  • Core ( Single / Couple )

  • $275 / $440
    Per Month

  • 2
  • Comprehensive ( Single / Couple )

  • $330 / $485
    Per Month

  • 5
  • Bespoke ( Holistic )

  • P. O. A

  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A
  • P.O.A

Six Things…… You may not know

  1. Superannuation advisory services fees may be paid from super with no out of pocket money
  2. Ongoing fees may be tax deductible
  3. Insurance premium may be tax deductible
  4. Cost effective & time efficient via our internal  Ideas Team as an one stop solution provider
  5. A financial advisor is always required to act in our client’s best interest when making recommendations or financial planning decisions
  6. Size is never a matter ‐ no service (advice) no fees

財務諮詢

費用結構

注意:您的養老金可以支付我們建議費的一部分。
  • 尋求設置財務權利的年輕專業人員的一次性諮詢費(一次性)-$3,300。
  • 已建立夫妻的整體諮詢費(一次性)-建立財富-$4,950
  • 退休計劃的整體諮詢費(一次性)-$4,950
  • 僅針對保險審查和選擇的諮詢費(一次性)-$660
  • 單身專業人員的持續諮詢費-$275 /月(僅在您需要我們的情況下)
  • 一對夫婦的持續諮詢費-$440 /月(僅在您需要我們的情況下)

我們的步驟

這是我們完整的財務計劃流程。
  • 1.定義參與範圍
    我們將說明我們將遵循的流程,找出您的需求並確保它們能夠滿足我們的要求。
  • 2.確定目標
    您與我們一起確定您的短期和長期財務目標–此階段可作為製定計劃的基礎。
  • 3.評估您的財務狀況
    我們將仔細考慮您的職位-您的資產,負債,保險範圍以及投資或稅收策略。
  • 4.準備您的財務計劃
    我們將推薦合適的策略,產品和服務,並回答您的任何問題。
  • 5.落實建議
    一旦準備就緒,您的財務計劃就會付諸實施。在適當的情況下,我們可能會與專業人士(例如會計師或律師)合作。
  • 6.審查計劃
    您的情況,生活方式和財務目標可能會隨時間而變化,因此定期檢查財務計劃以確保您保持進度很重要。

規劃思想

  • 您什麼時候需要理財師?

    •您在規劃財務未來時感到“迷失”,因此需要一個路線圖。

    •您只是不想交易。說到金錢,您不是DIY類型的人,而是喜歡由專業人士來照顧。

    •您喜歡管理自己的生活和金錢,但要意識到您的財務計劃將受益於公正無私的第三方意見。

    •您想學習並發現強大的未知數。
  • 我們如何才能改善您的生活?

    •善用金錢

    •避免支付不必要的稅

    •放心購買保險

    •計劃退休以保持正軌

    •將您的財富傳遞給心愛的人

    •利用銀行增加資產

    • 和更多

細節

僅風險建議

我們很少提供僅與人身保險有關的建議,通常會提供更全面的建議。如果只提供風險建議,我們將收取$660費用作為成本回收費,僅在您選擇不執行我們的建議或在前12個月內取消您的保單時才收取。我們仍然接受保險佣金,因為目標與投資建議有所不同。有了保險,無論是顧問還是您,只要確保您有適當的保險,就可以從中獲得最大的收益。我們會很樂意與您討論服務安排的費用,而不是與協助您滿足保險需求有關的佣金,但是根據我們的經驗,從許多保險產品中刪除佣金並不能為您提供與被保險人同等的儲蓄。溢價。

為什麼沒有基於%的費用?

我們不認為我們的建議僅對擁有大量資產的人有價值,我們也不認為那些擁有大量投資結餘的人必須為所收到的建議支付更多的費用,因為他們的需求可能非常簡單,僅此而已可能在他們的金融世界中持續發展。我們也不認為由於我們無法控制的因素(例如積極的市場動向)而應該加薪。多年來,我們一直在為服務收取固定費用的費用,而在其他服務中這種收費變得更為普遍之前很久。我們相信我們的費用對於所提供的服務是公平的,透明且事先明確列出。我們不對個別案件的費用予以打折,因為我們認為這對於支付全額費用的人是不公平的。如果您確實需要我們的建議但無力負擔,則可以向我們介紹您的案例,我們可以考慮分配我們每年為有特殊需要的人提供的有限無償案例之一。

初步建議

我們的初步建議是通過一系列會議進行的。一旦您聘請我們為您提供初步建議(通常在我們的“認識您的會議”結束時),我們將收取$660的服務費,包括GST。該費用將從我們的建議準備和演示費用(通常為$3,300,包括GST)中扣除,該費用將在我們提交建議時支付。然後,您可以選擇讓我們與您合作,為您提供持續的服務,該服務是根據我們上面詳細介紹的“核心”或“監視”服務提供的。對於更複雜的情況,我們將根據您的具體情況提前與您協商持續費用。

論道德與衝突

利用為自己提供更好結果的情況是人的天性。通過消除推薦產品與我們的報酬之間的任何联系,我們已經花時間為我們的服務定價,以保護您作為消費者的方式。如上所述,我們仍然接受保險佣金,因為目標是一致的,這不同於投資建議。

我們的一位專家將在48小時內給您打電話或發送電子郵件。

或立即致電我們

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Goals

Here’s a master list of common financial goals that we can help you to achieve.
Are there any goals here that are important to you? Please contact us if you find your goals in the list.

  1. To pay for personal self-improvement (e.g., go back to school, learn a skill)
  2. To experience the excitement of investing
  3. To pay off my mortgage(s)
  4. To start a new business
  5. To buy a house
  6. To help pay for my child’s/children’s education
  7. To stop working and do something I love
  8. To be able to travel
  9. To relocate in retirement
  10. To care for my aging parents
  11. To give to charity or other causes I care about
  12. To be prepared in case of unexpected illnesses or events
  13. To maintain my current lifestyle in retirement
  14. To feel secure about my finances in retirement
  15. To feel secure about my finances now
  16. To leave an inheritance to my loved ones
  17. To retire early
  18. To be better off than my peers
  19. To not be a financial burden to my family as I grow older
  20. To fund aged care
  21. To manage my debt
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